Investiranje i štednja

Investicioni fondovi u avgustu i septembru

02.10.2007. godine

Pozabavio sam se istorijskim vrednostima investicionih jedinica u domaćim investicionim fondovima po mesecima i prinose izrazio u procentima.

Prikaz je više ilustrativan nego što govori o uspešnosti pojedinačnih fondova. Dani su izabrani proizvoljno – početak i kraj meseca. Vrednosti investicionih jedinica se menjaju svakog dana, pa samo za dan razlike imamo potpuno drukčije rezultate. Npr. vrednost I.J. Delta Investments je 1. septembra 1.386,83 RSD, što do 28. septembra daje prinos od 0,58%. Ako uzmemo u obzir vrednost od 31. avgusta – do 28. septembra imamo prinos od 0,83%.

Investiciona jedinica Delta Investments je od početne vrednosti ostvarila prinos od 39,491%, ali u septembru su berzanski indeksi uglavnom padali, pa su tablice dobar pokazatelj kako se koji investicioni fond snašao u tom periodu. Fima Invest ima u septembru prividno veliki pad, ali dobar rezultat iz avgusta nije poništen. Fokus Premium je za kratko vreme ostvario fantastične rezultate i kako su počeli sa radom 6. septembra, mislim da im nedostaju tri radna dana 3-6. septembra za još bolji prinos. Isto važi za Raiffeisen Invest u avgustu, jer su počeli sa radom tek 16. avgusta.

Investitori koji su poverenje poklonili investicionom fondu Raiffeisen Invest polako izlaze iz minusa. Ako misle da su do sada ostvarili prihode, varaju se, zato što još uvek pokrivaju ulaznu proviziju i fiksnu tarifu za otvaranje dinarskog računa u Raiffeisen banci.

Za izlazak iz minusa za investiciju u 40 I.J. je potreban prinos 4,29%, odnosno vrednosti I.J. od 1042,92 RSD, a za ulaganja od 80 i 160 I.J. prinosi 3,91 i 3,72%, odnosno vrednosti I.J. 1039,14 RSD i 1037,25 RSD. Za njih je takođe svaka briga o porezu na kapitalnu dobit još uvek suvišna. U potreban prinos nije uračunato održavanje dinarskog računa (150,00 RSD mesečno). Prošla su dva meseca i investitori koji dinarski račun ne koriste u druge svrhe treba da uračunaju taj izdatak.